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2014-11-15

分析依頼:7164全国保証(3.5)

イッシーさん
7164全国保証分析できました。盤石なビジネスモデルですが、成長株とは見ないほうが無難です。3.0に近い3.5です。

全国保証は、住宅ローン時の連帯保証人を保証料を支払う代わりに引き受けてくれるビジネスを行っている企業です。保険と同じ仕組みで、原理的に赤字になることはほぼありえない盤石なビジネスモデルです。
売上は10%程度のゆるやかな成長ですが、営業利益率が上昇し利益が大きく伸びています。これは、代位弁済(ローンの破綻)が少なくなっていることが主要因で、景気による影響(長期的に続くものではない)と見たほうが良いと思います。
上方修正があり予想PER17.9になっていますが、実力値としてはPER25程度のお買い得度ではないでしょうか。
高成長株と見るのではなく、穏やかな成長を期待する前提で買うのなら良さそうです。

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コメント

すぽさん

お忙しいなか分析ありがとうございました。
やはり高成長株ではないですよね。

ビジネスモデルが安定していて低い価格で購入できたので
安定株として保有していくことにしました。

今後ともよろしくお願いいたします。

はじめまして。すぽさんの分析、いつも的確だなと感心しています。
幾つか依頼を受け、お忙しい中申し訳ありませんがひとつ分析をおねがいします。
8789フィンテックグローバルです。
いわゆるボロ株と言われる本来なら投資家には見向きもされない株かと思いますが
ブティック投資という参入障壁が非常に低く、ビジネスモデルも不動産を始めたりとはっきりとしていないため、私も一見した限りでは魅力は低いと思っています。
ただ、今年度から業績が黒字化したり、投資先が高騰したりとひょっとすると経営力はあるのだろうかと思います。
僕の視点では1.5~2.5くらいかと思います。
ただ、知人が「誰も見向きもしない優良株」と言って聞きません。
すぽさんはこの株をどのように見るかを教えていただければ幸いです。

こんばんは、立川です。
自分の主力だったこともあり、全国保証の分析楽しみにしておりました。
今後も様々な企業の分析、期待しております。

>イッシーさん、立川さん
コメントありがとうございます。安いときに買われたならよい株だと思います。

>ふぉれすとさん
質問ありがとうございます。フィンテックグローバル了解しました。ユニークな依頼ですね。順番に分析しますのでお待ち下さい。

すぽさん、お忙しい中このような依頼を受けていただき、本当にありがとうございます。
本来ならこのような分析はすぽさんにとって得することなど何もないと分かってはいるのですが・・・。
投資というものが自己責任である以上、買う買わないの判断も自分で行いますが、僕や友人の凝り固まった視点ばかりでなく、すぽさん視点でどのように映るのだろうと思い、このような質問をさせていただきました。
どうも御手間を取らせて申し訳ありません。よろしくおねがいします。

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